Гарантия для госзакупок по 44-ФЗ — ваш шанс на успех! |
Крупные сотовые операторы предложили банкам услугу по выявлению среди клиентов потенциальных дропперов – посредников, чьи банковские карты и счета используются для дробления, снятия и переводов похищенных средств граждан. В частности, такая услуга уже есть у МТС и «Билайна», а Tele 2 планирует запустить ее в ближайшее время, выяснил «Коммерсант».
МТС предлагает банкам и микрофинансовым организациям сервис по проверке физлиц перед оказанием финансовых услуг. При открытии банковского продукта клиент вводит номер телефона, и банк направляет его оператору на проверку на наличие подозрительных паттернов поведения, таких как частая смена сим-карт, отсутствие привязки номера к интернет-банку, посещение определенных интернет-ресурсов и т. д. Оценка проводится при помощи скоринговых моделей, в том числе по клиентам других операторов.
Быстрое оформление банковской гарантии для ИП и ООО: |
Проверить свой кредитный рейтинг
Эксперты соглашаются, что обмен информацией между операторами связи и финансовыми организациями может стать эффективным механизмом в борьбе с мошенничеством. Однако специалисты отмечают и риски антидропперских услуг. В Tele 2 признают, что качество проверок за пределами собственных данных оператора начинает деградировать. Для одной связки оператор – банк клиент может выглядеть законопослушным, а для другой такой связки – неблагонадежным. И если гражданина заподозрят в дропперстве, он может столкнуться со сложностями при открытии счета и получении финансовых услуг.
Кроме того, юристы подчеркивают, что сотовые операторы не могут предоставлять сведения об абонентах другим операторам и банкам, если на то нет согласия самих абонентов.
Ранее зампред ЦБ РФ Герман Зубарев рассказал, что мошенники начали массово втягивать подростков в дропперство. Желая заработать, школьники становятся соучастниками хищений.
Банковские гарантии для малого бизнеса — это важный финансовый инструмент, который помогает предпринимателям обезопасить себя и своих партнеров при выполнении контрактных обязательств. В условиях современного бизнеса, где важны доверие и финансовая стабильность, банковская гарантия становится необходимостью для малого бизнеса, особенно при участии в тендерах, заключении крупных сделок или при необходимости защиты авансовых платежей.
Малому бизнесу важно выбрать правильный тип гарантии. Это может быть:
- Тендерная гарантия — для участия в тендерах и конкурсах.
- Гарантия исполнения контракта — для обеспечения выполнения условий контракта.
- Гарантия возврата аванса — для защиты авансовых платежей.
- Платежная гарантия — для обеспечения выполнения финансовых обязательств.
